MT940 omzetten naar CAMT.053 (en terug) zonder gegevens te verliezen

Wie meerdere klanten bedient, kent het: de ene bank levert MT940, het andere pakket leest alleen CAMT.053, en een oude export van vorig jaar staat nog in een formaat dat het nieuwe pakket niet wil. De oplossing is meestal een online converter, waar je een volledig bankafschrift van je klant naar uploadt, met namen, IBAN’s en betalingskenmerken met BSN’s erin. Dat kan beter.

Wat is het verschil tussen MT940 en CAMT.053?

	MT940	CAMT.053
Standaard	SWIFT	ISO 20022
Opbouw	Tekst met velden (:61:, :86:)	XML met een vaste structuur
Omschrijving	Maximaal 6 regels van 65 tekens	Ruim
Verzamelboekingen	Eén regel	Per post uit te splitsen
Richting	Steeds minder gebruikt	De standaard voor banken en pakketten

Kort gezegd: CAMT.053 kan alles wat MT940 kan, en meer. Andersom niet.

Hoe zet je een afschrift om in Boekhoud Verkenner?

1. Klik met rechts op een MT940- of CAMT.053-bestand.
2. Kies Converteren naar en dan CAMT.053 (XML) of MT940.
3. Het nieuwe bestand verschijnt naast het origineel; selecteer het en je ziet het meteen in het voorbeeld.

Selecteer je meerdere afschriften, dan worden ze allemaal omgezet. Er wordt nooit iets overschreven: bestaat de naam al, dan komt er een nummer achter.

Klopt de uitvoer met de standaard?

Daar is bij het bouwen veel aandacht aan besteed:

• CAMT.053 wordt gemaakt als camt.053.001.02, de versie die Nederlandse banken en boekhoudpakketten gebruiken, en is geldig volgens het officiële ISO 20022-schema.
• MT940 volgt de SWIFT-veldformaten: de juiste tekenset, :61: en :86: van maximaal 6 x 65 tekens en de juiste regeleinden, met de gestructureerde :86: van Nederlandse banken (/EREF/, /CNTP/, /REMI/, /MARF/, /CSID/ en meer).
• Bedragen worden exact overgenomen, zonder afronding.

Gelezen worden MT940 van ING, Rabobank en ABN AMRO (ook vrije tekst) en CAMT.053 van alle schemaversies.

Gaat er informatie verloren?

Van MT940 naar CAMT.053 niet: de volledige :86: staat ook in het veld voor aanvullende informatie, zodat je pakket niets mist.

Van CAMT.053 naar MT940 kan dat wel, omdat MT940 minder ruimte heeft. Boekhoud Verkenner zwijgt daar niet over, maar meldt het:

• niet-geboekte posten, die in MT940 geen plek hebben;
• verzamelboekingen, die één regel worden met de posten in de omschrijving;
• omschrijvingen langer dan 6 x 65 tekens;
• bankreferenties langer dan 16 tekens.

Hoe controleer je het resultaat?

Open het nieuwe bestand in het voorbeeldvenster. Je ziet dezelfde rekening, dezelfde periode, hetzelfde begin- en eindsaldo en dezelfde transacties als in het origineel. Dat is de snelste controle voordat je het bestand in je pakket inleest. Hoe je een afschrift doorzoekt, lees je in een MT940- of CAMT.053-bankafschrift openen en doorzoeken.

Waarom lokaal omzetten?

Een bankafschrift is een van de gevoeligste bestanden in een administratie. Er staan namen, IBAN’s en bedragen in, en in betalingen aan de Belastingdienst zelfs een BSN of RSIN in het betalingskenmerk. Boekhoud Verkenner zet het om op je eigen pc. Er gaat niets naar een server.

Alles over de omzetting op een rij, met de stappen en wat er niet in MT940 past: CAMT.053 converteren naar MT940.